Capgemini y RBC presentan las conclusiones del último Informe Anual sobre la Riqueza en el Mundo en el que se destaca, entre otras cosas, que el número de individuos con grandes patrimonios se ha incrementado en España un 11,6 por ciento en 2013, hasta alcanzar las 161.400 personas. Desde 2008, a pesar de los descensos registrados en 2010 y 2011, el número de grandes patrimonios ha experimentado un crecimiento del 27 por ciento.
La mejora de la economía y el rendimiento del mercado bursátil ayudaron al incremento de población mundial con elevados patrimonios (High Net Worth Individual, HNWI, por sus siglas en inglés) en 1,76 millones en 2013, mientras que su riqueza invertible creció un 14 por ciento hasta alcanzar la cifra récord de los 52,62 billones de dólares según el HYPERLINK "http://www.worldwealthreport.com" World Wealth Report 2014 (WWR) realizado por Capgemini y RBC Wealth Management. El informe señala que el aumento del 15 por ciento de la población de HNWI en el año 2013 es el segundo más elevado desde 2000, solo superado por el crecimiento experimentado en 2009 justo después de la crisis, que alcanzó el 17 por ciento.
Norteamérica y Asia-Pacífico han experimentado una reñida carrera con respecto al tamaño de la población de elevados patrimonios que ostenta cada uno, y este año Asia-Pacífico estrecha las diferencias situándose a menos de 10.000 individuos respecto al líder. La población norteamericana con elevado patrimonio ascendió un 16 por ciento hasta alcanzar los 4,33 millones, mientras que Asia-Pacífico creció un 17 por ciento hasta situarse en 4,32 millones.
Norteamérica mantuvo su posición como la región más rica, incrementándose la riqueza de los HNWI en un 17 por ciento hasta llegar a los 14,8 billones de dólares, aunque nuevamente fue superada por Asia-Pacífico, donde la riqueza de los HNWI se incrementó un 18 por hasta llegar a los 14,20 billones. La población de HNWI en Europa creció un 12 por ciento para llegar a 3,83 millones y su riqueza en un 14 por ciento alcanzando los 12,39 billones de dólares, en ambos casos han experimentado un significativo incremento en los dos últimos años. América Latina fue de nuevo una excepción al fuerte crecimiento mundial de HNWI, con aumentos de sólo cuatro por ciento de la población y el dos por ciento de la riqueza, debido al lento crecimiento del PIB y los desafíos de los mercados de capital. En España, el número de individuos con grades patrimonios se ha incrementado un 11,6 por ciento en 2013, hasta alcanzar las 161.400 personas. Desde 2008 el número de individuos con grandes patrimonios en España ha experimentado un crecimiento del 27 por ciento, a pesar de los descensos registrados en los años 2010 y 2011.
"En general, 2013 fue otro año fuerte para el mercado de los grandes patrimonios. El alza de los mercados de valores y la mejora de las economías han contribuido a un crecimiento de dos dígitos tanto en población como en niveles de riqueza", asegura M. George Lewis, Responsable de Grupo, RBC Wealth Management & RBC Insurance. "En cuanto a las tendencias de crecimiento a más largo plazo, casi el 40 por ciento del nivel actual de la riqueza de los High Net Worth se ha creado en los últimos cinco años."
Los HNWIs asumen una mentalidad más global con su riqueza a principios de 2014, asignando alrededor de un tercio (37 por ciento) de sus activos fuera de su región de origen, frente al 25 por ciento del año anterior, según la Encuesta Global HNW Insight incluida en el WWR, que recoge el feedback de más de 4.500 HNWIs. Si bien los niveles de efectivo se mantuvieron elevados en un 27 por ciento, la asignación destinada a inversiones alternativas se incremento en tres puntos porcentuales hasta representar un el 13 por ciento de las carteras. Hubo un claro desplazamiento hacia el crecimiento riqueza entre los ultra-HNWIs que redujeron su enfoque en la preservación de la riqueza del 45 por ciento al 28 por ciento, a favor del crecimiento (31 por ciento frente al 18 por ciento).
La confianza de los HNWI en el sector de gestión patrimonio aumenta, con alrededor de tres cuartas partes que muestran alto nivel de confianza en los gestores y las empresas del sector a principios de 2014, frente al 61 por ciento del año anterior. La confianza en los mercados financieros y los organismos reguladores también aumentó, hasta 58 por ciento desde el 45 por ciento y 56 por ciento desde 40 por ciento, respectivamente. Los HNWI permanecen optimistas sobre sus perspectivas de futuro, con un 77 por ciento que muestran mucha confianza en su capacidad para generar riqueza en un futuro próximo.
A pesar del fuerte crecimiento de la riqueza y el aumento de los niveles de confianza, los grandes patrimonios dieron a los administradores de su riqueza calificaciones de desempeño más bajas que el año pasado, un descenso de cuatro puntos porcentuales, situándose en un 63 por ciento a principios de 2014. La caída más importante en las calificaciones se dio en Norteamérica, un siete por ciento, pero este mercado sigue manteniendo la puntuación de rendimiento más alta de todas las regiones con una calificación de 77 por ciento, por delante de Oriente Medio y África (69 por ciento), Asia-Pacífico, excluido Japón (68 por ciento), América Latina (67 por ciento), Europa (59 por ciento) y Japón (46 por ciento).
En cuanto a cómo los grandes patrimonios desean ser atendidos por las firmas de gestión de patrimonio, prefieren buscar ayuda profesional (34 por diento frente al 21 por ciento que no buscan asesoramiento), trabajar con una sola empresa (41 por ciento versus 12 por ciento que optan por trabajar con múltiples empresas), y recibir servicios personalizados (29 por ciento frente al 24 por ciento que apuesta por servicios estándar). Mientras que los grandes patrimonios siguen dando prioridad a contacto directo con su administrador de la riqueza (30 por ciento), en comparación con el contacto digital (26 por ciento), el digital está ganando importancia, con casi dos tercios de los grandes patrimonios que esperan que la mayor parte o la totalidad de sus relaciones con los gestores de patrimonio se ejecuten digitalmente en los próximos cinco años.
"A pesar de que estamos viendo un entorno alentador de alto crecimiento y confianza, la disminución de las puntuaciones de rendimiento de los administradores de riqueza indica que todavía existen oportunidades para estas empresas de adaptar sus ofertas para satisfacer mejor las necesidades de los clientes", dijo HYPERLINK "http://www.capgemini.com/experts/financial-services/jean-lassignardie" Jean Lassignardie, Responsable de Ventas y Marketing de Servicios Financieros del Grupo Capgemini. "Una manera de abordar las demandas cambiantes de los clientes actuales y futuros es proporcionar las capacidades digitales, más allá tener una simple presencia digital, para ofrecer una experiencia de cliente integrada y sin fisuras que incorpore lo digital en todos los puntos de contacto."
Los grandes patrimonios buscan tener un impacto positive en la sociedad. El Informe Mundial de la Riqueza de este año, destaca que la gran mayoría (92 por ciento) de los grandes patrimonios consideran que invertir su tiempo, dinero o experiencia para generar un impacto social positivo es importante para ellos, con un 61 por ciento que lo considera como muy o extremadamente importante. A nivel mundial, los grandes patrimonios buscan a aquellas empresas que mejor les pueden ayudar a desempeñar un papel importante apoyándolos en sus objetivos de impacto social.
Se espera que el crecimiento de la riqueza se acelere con la generación de 12 billones adicionales en 2016. De cara al futuro, se prevé que la riqueza mundial de HNWI alcanzará un nuevo máximo de 64,3 billones para el año 2016, lo que representa 22 por ciento de crecimiento de los niveles de 2013, y aproximadamente 12 billones de dólares en nueva riqueza. Se espera un crecimiento robusto en la mayoría de las regiones, con Asia-Pacífico a la cabeza cuya tasa prevista de crecimiento anual es del 9,8 por ciento, posicionando la región como el mercado más grande por población de grandes patrimonios en 2014 y por riqueza en 2015.
World Wealth Report 2014. El Informe Mundial de la Riqueza de Capgemini y RBC Wealth Management es un punto de referencia mundial de seguimiento de individuos con alto valor neto (HNWI),su riqueza y las condiciones mundiales y económicas que impulsan el cambio en el sector de gestión de patrimonios. Esta decimoctava edición incluye las conclusiones de una de las investigaciones más profundas disponibles sobre las perspectivas y el comportamiento global de los grandes patrimonios. Basada en las respuestas de más de 4.500 HNWI en 23 países, la encuesta Global HNW Insights explora los niveles de confianza de los HNWI, las decisiones de asignación de activos, así como sus consejos de gestión de patrimonios y las preferencias de servicio.
LA RIQUEZA CRECE GRACIAS A LAS SUBIDAS BURSÁTILES
Mapa de la riqueza. (Informe sobre Ultra Ricos 2013 de Wealth-X y UBS) Estados Unidos es tierra de multimillonarios: es el país con mayor número de personas ricas, con China pisándole los talones. Y esto ha sido gracias, sobre todo, a la buena marcha de los mercados. En Europa también crece el patrimonio de las grandes fortunas y, aunque España no sobresale en este ranking, Madrid se sitúa como décima ciudad del Viejo Continente por número de multimillonarios. Los ricos son más ricos y siguen siendo, mayoritariamente, hombres.
Estados Unidos y Europa siguen siendo líderes en lo que a número de multimillonarios se refiere a pesar de la crisis y del crecimiento de los países asiáticos, según el informe de Wealth-X y UBS sobre la riqueza en el mundo presentado esta semana. América Latina es la única región en la que ha habido un retroceso. Las conclusiones de este documento coinciden con las cifras del informe sobre esta materia que también ha publicado hace tres días BCG y que ponen de manifiesto que la riqueza mundial se incrementó un 14,6% en el último año hasta los 152 billones de dólares. Los supermillonarios tienen un patrimonio que representa el 40% del PIB mundial. Y se espera que en 2018 alcance su riqueza alcance los 198,2 billones de dólares.
Mansión de lujo en California.
En Estados Unidos hay 65.505 multimillonarios, un 8,7% más que el año pasado. Y su riqueza ha crecido un 9,7% hasta los 9.085 millones de dólares, según Wealth –X y UBS. Esto pone en evidencia que los ricos lo son cada vez más. Otro dato a tener en cuenta, el 32% del dinero de los estadounidenses más acaudalados está en activos líquidos, el mayor porcentaje a nivel mundial. Por estados, California se revela como El Dorado de los ricos, con 12.560 residentes. Los Ángeles y San Francisco son la segunda y tercera ciudad del país con mayor número de multimillonarios por detrás de Nueva York.
El Viejo Continente todavía brilla.
En Europa, donde el número de multimillonarios ha aumentado un 8,7% hasta los 58.065, según las cifras de Wealth –X y UBS, la riqueza de estos ha crecido un 10,4% hasta 7.675 millones de dólares. Eso sí, la firma advierte que en el Viejo Continente hay riesgos de crecimiento y se espera que en 2017 Asia lo supere. De acuerdo con BCG la riqueza también creció, pero menos, un 5,2%.
La ciudad en la que prefieren vivir es Londres, pese a que es Alemania el país donde más ricos hay. París y Zúrich son la segunda y tercera ciudad con mayor población con grandes patrimonios y Madrid ocupa el décimo lugar. España es el sexto país, con 1.625 multimillonarios. Y como recogen las listas de la revista Forbes, Amancio Ortega lidera el podio de los muy ricos en nuestro país y es el tercer hombre más rico del mundo con 64.000 millones de dólares.
En Asia, la población de multimillonarios se ha incrementado un 3,8% hasta 44.505, con una riqueza que ha crecido un 5,4%. Japón, China, India y Hong Kong son los países con mayor número de ricos. Y en América Latina las grandes fortunas han retrocedido un 4,1%, mientras que en África han subido un 9,5% hasta las 2.775 personas.
En el ranking de BCG, Estados Unidos es el país con más fortunas, seguido por China, Japón, Reino Unido y Suiza. En términos proporcionales, Qatar es el lugar con más porcentaje de millonarios -175 de cada 1.000 hogares son ricos- , seguido por Suiza, Singapur, Hong Kong y Kuwait.
Hombres casados y cerca de los 60.
¿Y quiénes son los multimillonarios? Básicamente hombres que han hecho o incrementado su propia fortuna, casados y con estudios. Y este perfil es común en todos los continentes, donde las mujeres ricas no superan el 15% y suelen haber heredado sus fortunas. La edad media para los hombres, a nivel global y según el informe de UBS es de 58. La de las mujeres, 54.
En Estados Unidos, por ejemplo, los hombres de este exclusivo grupo de multimillonarios representan el 89% del total y en Canadá, el 95%. En Alemania son el 94% y acumulan el 85% de la riqueza. Y en Reino Unido son el 89%. En China son hombres el 85% y en India, el 84%.
A nivel mundial, el 95% de estos hombres están casados, el 3% divorciados y el 2% solteros. Tienen de media unos 138 millones de dólares y en el 70% han hecho su propia fortuna, mientras que en el 14% de los casos los multimillonarios heredaron ese dinero y en el 16% se mezclan ambas fuentes de riqueza. El 87% tiene estudios universitarios.
En el caso de las mujeres, tienen una edad media de 54 años y una riqueza media de 150 millones. Solo en el 33% de los casos la hicieron ellas y en el 53% la recibieron en herencia. El 89% de las ricas está casada, el 5% soltera y el 6% divorciada. El 82% tiene estudios universitarios.
La riqueza en el mundo pdf. Ver aquí